那么这究竟是怎么一回事？为什么短短不到一年的时间，这名男子居然能骗到这么多华人的信任，他到底是如何利用华人的侥幸心理，一下子让众多家庭相信他的呢？？

网上已经有朋友将该事件的来龙去脉大概讲述了一遍，事情的经过大致如下：

该名诈骗男子利用其假身份开设了一家金融服务公司，还在当地结识了一名年轻华人，利用其假身份，给对方“画饼”的同时，拉着他一起开始了这家金融服务公司，其法人和所有官方签署文件都是用的这名年轻华人的名字，简单一句话就是责任是这名年轻华人的，钱都进了诈骗犯的口袋…而这名诈骗犯并没有签署书面的任何信息，就这样二人在巴塞罗那和马德里都开始了办事处，还招聘了不少职员，给人感觉是要“大干一场的正规公司”。

这家金融公司开创了一个APP，对外号称是为华人服务的在线便利银行，他们利用华人在当地银行总是遇到各种各样的存款困难，不免在经营生活中存在一些现金的现象，对标这一部分华人群体，声称自己是和La Caixa银行有直接的业务往来，打出的广告语是“存款充值和购买房产，无需提供任何资产证明，真正的华人自己的便利银行”…

大家应该都知道，就这一句“无需提供任何资金来源，就可以存款充值，甚至是买房”，就能打到很多华人的痛点，他们让会感兴趣的华人将现金送到他们的办公室或者直接交给他们的推销员，让老板也就是这名诈骗人将所有全部款项都存入该公司的APP中，以后随时都可以存取自由的使用。他们还聘用了很多负责推广和地推的当地员工，向当地餐厅，百元店，食品店老板面对面的推销，对标paypal，给无数人画饼，让很多老板都误以为这家华人的线上银行是真的会为他们的闲钱找到最好的去处…

他们还聘用了很多负责推广和地推的当地员工，向当地餐厅，百元店，食品店老板面对面的推销，对标palpay，给无数人画饼，让很多老板都误以为这家华人的线上银行是真的会为他们的闲钱找到最好的去处…

但这件事件于近期被人发现了一场巨大的骗局，5月24日下午，有顾客发现已经联系不上这名“老板”（诈骗犯），起初以为是出差，但后面越来越多的人发现自己在线银行卡上的钱消失不见了，而这名只负责收款的老板也彻底失联了..

5月26日，所有受害者都前往警局报警立案，而仅今天一上午就有很多受害者在朋友圈发出请求，全网通缉该人，受骗上当的人真的不在少数，有的家庭损失了100万欧元，有的个人也有将买房的全部积蓄都存进了这个线上银行，目前粗略统计，该诈骗犯的卷款金额高达1000万欧元！！